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小資族也能進行投資嗎?很多人誤以為「投資」是需要一定資金才能踏足的領域,但其實利用小錢投資,讓小資族提早開始理財規劃,加速存到人生第一桶金。不過在開始小額投資前,有哪些事項需要注意?又有什麼觀念需要釐清?本篇就帶各位一起來看看吧! 

小資族也要投資? 

談到理財,許多小資族可能會覺得心有餘而力不足。並自認沒有足夠的資金,或是覺得太過複雜,而久久未踏出第一步?但你知道嗎?在達到理財目標、財富自由的人們之中,有許多人是在初入社會的「小資時期」就開始進行投資計畫,所以千萬別放棄得太早,即使是小額、小錢,能帶來的效益也是無可限量。 

小錢投資必備3大觀念在進行小額投資前,必須擁有正確的觀念: 

1. 預先設立投資目標 

首先要設立一個明確的目標,才能擬訂日後的投資計畫。如果只是盲目投資,聽說基金好就買入、聽說股票跌就賣出,漫無目標的後果,只會讓手中資金在不知不覺中流走。 
 

2. 建立正確的投資心態 

無論是哪種管道,甚至是放在銀行內定存,都會有伴隨的風險或不確定性。許多小資族,易會有好高騖遠、患得患失的心理。一不小心就變成「跟風投資」。故在投資前建立好「有賺有賠」的心理準備,保持平常心,才能臨危不亂、細水長流。 
 

3. 好好掌握生活預算 

許多小資族覺得自己資金不足,該怎麼進行投資?將生活開銷扣一扣,的確所剩無幾。自然不是進行投資的好時機,但實際上有許多小錢都在無意間被浪費掉。進行小錢投資的第一步,就是做好生活預算的控管,說不定就拿到小額投資的入場券。 

小額投資要注意的4件事目標心態要建立妥當,預算也要掌握好。有些投資注意事項不可忽略,就算是小錢投資,也要注意以下4要點: 

● 福禍相倚,投資商品的報酬率 

每個投資商品,凡舉股票、期貨、基金等,都有其合理的報酬率。一般而言,擁有高報酬率的品項,大多也伴隨著高風險。近期也出現不少可進行小額投資的商品,但若只看到高報酬,卻忽略隨之匹配的風險,就容易吃大虧。 

● 積沙成塔,定期定額投資 

「定期定額」的方式,十分適合資本不高的小錢投資,但我們也理解「難在堅持」的常態,一旦金融市場動盪,導致資金縮減,許多人便會面臨是否要撤守或是堅持下去的難題二選一,每每都考驗著投資人的決策,與對市場的熟悉反應。 

● 分配投資,才能分散風險 

投資有風險,就算是小錢、小額,資金也是要有所分配,雞蛋不要放在同一個籃子裡,以避免市場突然變化時,導致全盤皆輸的局面,若遭逢突發狀況也能爭取緩衝空間、冷靜應對。 

● 投資不知所措?善用智能投資 

小資族面對投資市場時,難免感到不知所措?例如:看不懂趨勢走向、資產比例要如何配置,對於風險控管、投資管理也是略知皮毛而已。此時就要善用智能工具作為輔助,讓投資更加得心應手! 

 
1. 協助設立投資目標或策略 

不知道採用什麼小額、小錢投資方式嗎?智能投資平台能夠協助釐清各項數值。如:投資目標、策略、時間、風險承受度與金額…等等 
 

2. 針對資金配置投資品項 

無論是大筆或小錢投資,資金的配置都需要謹慎。若能利用智能投資平台,便能以大數據評估市場趨勢,再搭配投資人本身的投資規劃,給予最佳的投資配置建議。 
 

3.有效的風險管控 

「風險管控」是投資理財的必然課題。除了要熟悉市場的運作外,理性且有紀律的的自制力也是相當重要。國泰智能投資的再平衡機制、24小時的監控與優化,當遇到市場變化,導致投資金額比例失衡時,專業團隊會進行評估,給予調整建議並協助用戶控管投資風險。 

小額資金也能翻轉出大財富,千萬不要小看投資理財的重要性,盡早為自己的未來、夢想奠定基石,小資族也能早日擁有人生的第一桶金! 

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